Info Pay per Drive su acquisto Corolla

Una curiosità per chi ha fatto i conti in modo dettagliato
Rispetto al preventivo per una corolla base diciamo di 25.000 euro utilizzando il ppd a quanto ammonta l'importo finale?

 

Beh non è proprio cosi vero.
Fai questo conto : 8550 euro li dai come anticipo e 12 mila li dai come rate in 4 anni, ammettendo che restituisci l'auto integra ti viene annullato il VFG. Risultato ? Praticamente hai guidato un auto (Suv segmento D) a 428 euro al mese. Se la compri con canoni tradizionali invece ( e la paghi a prezzo pieno a 39 mila euro) per pagare uguale la devi tenere per 7 anni e mezzo, sperando poi che dal 5 anno in poi non ti si rompi nulla. Se la riscatti invece la devi tenere per almeno 8 anni e mezzo.
Se la noleggi a lungo termine ho fatto dei preventivi e i prezzi che espongono sono delle bufale perchè tra una pistola e l'altra un Suv così alla fine ti costa circa 650 euro netti al mese. E' vero li hai manutenzione e assicurazione. Se ai 428 euro che spendi al mese con ili PdD ci metti 5 tagliandi ( 1350 euro circa) arrivi a 457 euro al mese, se aggiungi assicurazione RC e furto incendio arrivi sulle 540 al mese. Praticamente risparmi 100-110 euro al mese che per 48 fanno 4800 euro circa.
Quindi se vedi bene non è tanto una fregatura pagare le rate per sempre.

 

Corolla Style 1.8 prezzo 31150,00
Scontato con il PpD a 25500,00
Anticipo 5700,00
47 rate da 289,91 = 13625,77
Spese pratica 350,00
Valore futuro garantito 10200,00

Corolla Active 1.8 prezzo 28150,00
Scontato con il PpD a 22500,00
Anticipo 5700,00
47 rate da 240,75 = 11315,25
Spese pratica 350,00
Valore futuro garantito 9000,00

 

Questo non mi torna tanto.
Ho il preventivo davanti adesso , La Yarisetta scontata a 20.500€
il piano incendio e furto senza RC di Toyota mi costava 60 euro al mese ... mi pare strano che quello per il Rav4 costi quasi uguale.
Il PPD potra' pure essere piu' conveniente del noleggio , non mi interessa quest'ultima opzione quindi non ho mai fatto i conti, ma sara' sempre piu' oneroso che comprare con una finanziaria l'auto.
Ma parecchio piu' oneroso...

 

Basta non fare l'assicurazione con loro.

 

Scusami ma perchè ?
Esempio del Rav, pulito ti costa 428 euro al mese per 4 anni.
Se lo compri con una finanziaria scordati le 6 mila euro di sconto perchè te li fanno solo se fai il PpD.
Quindi lo pagheresti 39 mila più interessi. Quanto anticipo daresti? Come nel PpD o di più diciamo 10 -12 mila.
Quindi ti rimarrebbero da pagare da 31 ai 27 mila euro.
Facciamo il caso migliore 27 mila, che una finanziaria economica come l'AGOS ti fa pagare 447 euro per 6 anni, ovvero paghi circa 5100,00 euro di più, lo fai nello stesso periodo del PdD cioè 48 mesi con rata da 632 euro vogliono 3400 euro di più. che devi sommare ai tuoi 39 mila.
Quindi ben che ti vada alla fine l'hai comprata dopo 4 o 6 anni per 42- 44 mila euro. Si ma poi la devi rivendere.
Per rientrare della spesa e pagare come se avresti fatto il PpD devi rivenderla dopo 4 o 6 anni ed essere sicuro che te li danno ad almeno 17 - 19 mila euro. Ma visto le nuove tecnologie, e quindi svalutazione, che arriveranno a me non sembra una bella furbata comprarla.

 

Quindi...è un gioco delle 3 carte,

"sconto" condizionato alla sottoscrizione dell'accrocchio
significa che il PpD "rende" in qualche modo una cifra analoga, ripartita tra casa madre/importatore/filiera fino all'ultimo venditore

A questo punto meglio una macchina usata e, al prossimo giro, avrò messo da parte la somma necessaria a comprare in contanti (eventualmente km0)

 

Beh.. diciamo che la formula permette a chi non si può permettere di acquistare un certo target di auto (per qualsiasi motivo) di poterlo fare, visto che non la paghi tutta. Esempio del Rav, escluso l'anticipo 250 - 300 al mese se hai un mutuo e lavori tutte e due te lo concedono. Oltre al fatto che se dopo 4 anni vuoi cambiare genere, segmento, ecc.ecc. la ridai senza neanche sbatterti di trovare un acquirente.
Comunque come in tutte le formule per molti può essere l'ideale a molti no, dipende dal tuo concetto di mobilità.
Se usi i mezzi non devi manco comprare un'auto.

 

... grazie.... si parlava di preventivo Toyota PPD pensavo intendessi con tutti gli accessori che ti affibbiano durante il preventivo e che vogliono mollarti nel nome del "famoso" sconto.
Che chiamerei "Sconticino" se togliamo gli incentivi statali e ti appioppano il PPD...

A parte che se finanzio , finanzio al massimo delle possibilita' del mercato mi offre certo non butto su una Agos ,,, la mia banca mi permette di mettere titoli in garanzia e farmi tassi nettamente piu' bassi.
Ma anche ammettendo non avere questa possibilita' il PPD e' sempre piu' costoso , ma nettamente piu' costoso .
Se uno fa il PPD non ha una lira o fa tantissimi km anno.
Facciamo non ha una lira (non sono tutti rappresentanti) , dai l'acconto e paghi le rate . Finisci le rate e devi rifinanziare il Valore futuro garantito pagandoci sopra gli interessi un altra volta.
Roba da sadici. Ma veramente.

 

Se uno è in grado di dare l'acconto e pagare le rate, vuol dire che almeno "una lira" ce l'ha

e a quel punto gli conviene (al primo giro) prendere una macchina usata/meno costosa/che si può "permettere"

Le varie formule PPD, NLT, VFG ecc... potranno definirsi "trasparenti" solo quando lo sconto verrà praticato indipendentemente dal tipo di contratto con cui si ottiene la disponibilità della macchina

 

E' inutile discutere se non proponi delle cifre reali sulle quali non si possono fare conti ma supposizioni.
Ma a meno che il direttore della banca non sia tu o un tuo parente anche se gli lasci in ostaggio la moglie, non solo i titoli, qualsiasi (Intesa, Fineco, Ubi, Bnl, ecc.ecc.) per un finanziamento da 10 a 50 mila ti chiedono un interesse che parte con un Taeg da 4,5 a 9,5 a seconda se paghi in 12 mesi fino a 120. A 48 mesi ti chiedono dal 6,5 a 7,5.
Quindi già il fatto che la compri a prezzo pieno il Rav 39 mila al posto di 33450, ovvero 5550 euro in più e poi ci paghi le rate sei già fuori.
Mentre con il PpD paghi il 7 - 7,5 e su alcuni modelli anche meno per 48 mesi e poi finisce li e non ti devi preoccupare dell'auto.
Poi con i 17 mila ( VGF del Rav in esempio) che in teoria dovevi dare, ma che tu comprandola con un tuo finanziamento negli anni gli darai pagando le rate sulla macchina vecchia, si può dare subito 7-8 mila euro e continui a pagare le rate.
Se prendi in esempio un periodo di 8 anni e fai i conti bene vedrai che tu con il finanziamento tradizionale hai pagato un'auto, uno con il PpD pagando gli stessi soldi ne ha prese 2 con tutti i vantaggi del caso.
I vantaggi ? Hai auto sempre affidabili perchè praticamente nuove e in garanzia, se cambiano le esigenze cambi modello senza preoccuparti di sbolognare quella vecchia che visti i tempi che tecnologicamente cambiano al una velocità pazzesca si svaluterà una cifra.
Inoltre ti ricordo VGF è stabilito dai km che indichi nel PpD, quindi fai molti km il VGF sarà basso e le rate più alte.
Generalmente su chi sta da 15 a 20 mila l'anno va bene oltre no.
Infine il PpD secondo me va bene per chi i soldi li ha, non sempre se anche hai i soldi le cose conviene comprarle. Non per niente oggi le aziende i mezzi, che siano auto o furgoni, non li compra più nessuno, o con la formula LpD Leasing per Drive o a noleggio.
Adesso non dirmi che sono tutti fessi...

 

Sbagli, perchè i soldi del VFG che non hai dato per quella vecchia restituendola te li tieni perchè è l'auto stessa che ha estinto il debito vecchio TUTTO interessi compresi. Poi il ciclo ricomincia.

 

[QUOTE="RAV4AWDi, post: 2641333, member: 85811"
già il fatto che la compri a prezzo pieno il Rav 39 mila [/QUOTE]

Se si compra senza finanziamento, lo sconto sarà minore, ma in parte ci sarà comunque.
Le uniche auto che si vendono senza sconto sono le supercar.

 

E' vero ma dubito che ti facciano 5550 di sconto. E chi tira fuori tutti e subito 39 mila euro al giorno d'oggi, pochi.
.

 

Sono d'accordo con te.